A merchant cash advance is priced with a factor rate, not an interest rate. Enter your advance amount, the factor rate, and an estimated term to see total payback, total cost, and the estimated daily and weekly payment.
Puntos clave
- Total a pagar = adelanto × tasa factor (fijo).
- La tasa factor fija el costo; la retención fija la velocidad.
- Plazos más cortos suben la APR efectiva.
- Alivio = bajar el pago diario/semanal, no liquidarlo.
- Desde $10,000, decisiones en 24-48 horas.
Cómo se cobra un MCA
Total a pagar = adelanto × tasa factor. Un adelanto de $30,000 a 1.35 significa pagar $40,500 — un costo de $10,500 — sin importar la rapidez. La tasa factor fija cuánto; la retención o el débito fijo fijan qué tan rápido.
Diario vs semanal
La mayoría se paga con un débito diario o semanal. Un plazo más corto sube el pago diario y la APR efectiva. Si el débito ahoga tu flujo, pide reconciliación o una estructura de alivio que baje el pago diario o semanal.
Aplica con Merchant Fund Express en 60 segundos. Decisiones en 2–4 horas.
Cuidado con la APR efectiva
Como el costo es fijo y el plazo corto, la APR efectiva suele ser mucho más alta que un préstamo a plazo. Usa la calculadora de tasa factor a APR para comparar.
Preguntas frecuentes
¿La tasa factor es interés?
No. Un 1.35 es un multiplicador sobre el monto, no una tasa anual. El costo es fijo desde el inicio.
¿Pagar antes ahorra?
En un MCA tradicional, normalmente poco — el pago es fijo. Algunos ofrecen descuento por pago anticipado; pregunta.
¿Mi pago diario es muy alto?
Pide reconciliación o una estructura que baje el pago diario/semanal. Es alivio de flujo, no pagar el adelanto por adelantado.
¿Qué tan rápido puedo recibirlo?
A menudo 24-48 horas tras revisar tus estados de cuenta, desde $10,000, con FICO 500+.
